ЦБ поручил усилить контроль над денежными переводами за границу

YKTIMES.RU – Банк России поручил банкам усилить контроль за операциями физлиц по переводу денежных средств за границу, сообщает finanz.ru.

Такие платежи зачастую являются способом обойти валютный контроль, предупреждает ЦБ в письме «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».

Под переводы граждан могут маскироваться операции предпринимателей, закупающих импорт: вместо постановки контракта на учет, как того требует валютный контроль, они платят контрагенту как физлицо и тем самым скрывают факт предпринимательской деятельности, считает регулятор.

Банкам поручено взять под контроль денежные переводы, которые осуществляются через офисы на территории крупных торговых мест, либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника.

Под подозрение попадают также «серийные отправители» – физические лица, осуществляющие переводы неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом.

Угодить в черный список рискуют также люди, отправляющие деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты, и те, кто переводит суммы, превышающие те, обычно переводимые физическими лицами.

По мнению ЦБ, такие переводы нужно рассматривать как оплату по договору, предусматривающему поставку товара в РФ.

Согласно статистике центробанка, за январь-сентябрь 2018 года россияне перевели за рубеж 7,1 млрд долларов. Около 80% этой суммы пришлось на переводы в страны СНГ, которые осуществляются приезжающими на заработки «гастарбайтерами».