В США обнародовали план действий в связи с крахом банка SVB

YKTIMES.RU – Финансовые регуляторы США — ФРС, Минфин и FDIC (Корпорация по страхованию вкладов) — объявили о плане действий в связи с банкротством Silicon Valley Bank. Он предусматривает поддержку вкладчиков и предоставление срочного финансирования, направленного на защиту финансовых организаций, пострадавших от краха SVB, пишет Forbes.

Американские банковские регуляторы — Федеральная резервная система (ФРС, Центробанк США), FDIC (Корпорация по страхованию вкладов) и Минфин — разработали план поддержки вкладчиков и срочного финансирования банков и других финансовых учреждений в связи с банкротством Silicon Valley Bank (SVB). Обнародованные регуляторами меры должны помочь преодолеть панику, вызванную опасениями из-за краха банка, который был ориентирован на финансирование технологических стартапов, передает CNBC со ссылкой на заявление председателя ФРС Джерома Пауэлла, министра финансов Джанет Йеллен и председателя FDIC Мартина Грюнберга.

«Сегодня мы предпринимаем решительные действия для защиты экономики США путем укрепления общественного доверия к нашей банковской системе», — говорится в их совместном заявлении.

ФРС заявила, что создает программу срочного финансирования (BTFP), направленную на защиту финансовых учреждений, пострадавших от краха SVB. Регуляторы заявили, что вкладчики как в SVB, так и в Signature Bank в Нью-Йорке, который также был закрыт по решению регулятора, получат полный доступ к своим депозитам, начиная с 13 марта, понедельника. Для покрытия вкладов будут использованы средства фонда страхования вкладов FDIC.

В совместном заявлении отмечается, что никаких мер по спасению банков за счет расходов налогоплательщиков, связанных с какой-либо из новых мер, применяться не будет. Механизм срочного финансирования от ФРС представляет собой кредиты сроком до одного года банкам, сберегательным и кредитным союзам, другим финансовым учреждениям. Тем, кто воспользуется возможностью получить финансирование, предлагается предоставить под них высококачественное обеспечение: казначейские облигации, агентский долг и ценные бумаги, обеспеченные ипотекой.

«Это действие укрепит способность банковской системы защищать депозиты и обеспечит постоянное предоставление денег и кредитов экономике», — заявила ФРС в совместном заявлении.

Центробанк США отметил, что ФРС «готова справиться с любым давлением на ликвидность, которое может возникнуть».

Министерство финансов США выделит до $25 млрд из своего валютного стабилизационного фонда в качестве поддержки программы срочного финансирования (BTFP). ФРС заявила, что она смягчит условия предоставления средств, в котором будут использоваться те же условия, что и в BTFP. Биржевые рынки позитивно отреагировали на события: к вечеру воскресенья, 12 марта фьючерсы на S&P 500 выросли на 1,4%, а фьючерсы на Nasdaq 100 выросли на 1,5%. Фьючерсы, привязанные к промышленному индексу Доу-Джонса, выросли на 310 пунктов, передает CNBC.

Министр финансов Джанет Йеллен заявила в воскресенье утром, что помощи SVB со стороны государства не будет.

«Мы не собираемся делать это снова. Но мы обеспокоены вкладчиками и сосредоточены на попытках удовлетворить их потребности», — сказала Йеллен в интервью CBS. Министр финансов США сообщила, что на выходных разрабатывала вместе с банковскими регуляторами подходящий план управления возникшей ситуацией.

Silicon Valley Bank был 16-м по размеру США. Регулятор в Калифорнии ранее закрыл банк из-за финансовых проблем, а Банк Англии решил попросить суд о банкротстве британской «дочки» банка. Крах SVB — самое крупное с финансового кризиса 2008 года, писал Reuters. Это первый банк — участник системы страхования вкладов, который рухнул, за более чем два года. В последний раз это происходило с Almena State Bank из Канзаса в октябре 2020 года, сообщил CDFPI (Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии, финансовый регулятор штата).

Власти провели выходные в поисках более крупного финансового учреждения для покупки SVB, но потерпели неудачу. PNC была одним из заинтересованных покупателей, но отказалась, сообщил источник CNBC. Такой сценарий похож на развитие событий осенью 2008 года. В середине сентября тогда инвестиционный банк Lehman Brothers оказался неплатежеспособным и находился в поисках покупателя. Его неудача в таких поисках вызвала кризис в банковской системе США и мировой финансовый кризис, напомнил CNBC.

Власти США решили закрыть второй крупный банк за четыре дня

Банковский регулятор штата Нью-Йорк решил закрыть местный банк Signature Bank, сообщил Reuters. Он назвал это третьим по размеру крахом в банковской истории США, который произошел всего лишь пару дней спустя после закрытия другого крупного банка — Silicon Valley Bank в Калифорнии.

Решение о закрытии Signature Bank стало неожиданностью для управляющих банком: они узнали о прекращении работы незадолго до публичного объявления, сообщил осведомленный источник Bloomberg. Банк столкнулся с сильным оттоком средств вкладчиков в пятницу, 10 марта, но к воскресенью ситуация стабилизировалась, отметил источник. Если бы банку позволили, он смог бы продолжить работу, считает член правления банка Барни Фрэнк, его процитировал Bloomberg. По словам Фрэнка, у банка солидный кредитный портфель. Многие вкладчики Signature Bank — это малый бизнес, отметила губернатор штата Нью-Йорк Кэти Хочул.

Представитель Signature Bank отказался от комментариев Bloomberg.

Федеральная резервная система США (ФРС) заявила, что исключает системный риск для Signature Bank. Все его вкладчики получат возмещение: налогоплательщики не понесут убытков, пообещала ФРС. При этом она отметила, что защита не распространяется на акционеров и некоторых держателей незастрахованных долговых обязательств. В Signature Bank около 90% вкладов не были застрахованы, отметил Bloomberg. ФРС сообщила также, что ее Совет решил выделить дополнительное финансирование соответствующим депозитарным учреждениям, чтобы гарантировать, что банки смогут удовлетворить потребности всех своих вкладчиков.

Внезапное закрытие Signature Bank показывает срочность чрезвычайных мер, которые принимают власти США для поддержки банковской системы и снятия растущей обеспокоенности клиентов банков по поводу безопасности их вкладов, отметил Bloomberg. Кроме Signature Bank и Silicon Valley Bank в начале марта потерпел крах также Silvergate Bank, который The Verge назвал «краеугольным камнем» для мира криптовалют. Silicon Valley Bank, в свою очередь, специализировался на работе со стартапами.

Сергей Мингазов, Ринат Таиров.